Les fondamentaux de l'assurance vie Mixte : présentiel / à distance

• Je mets à jour les connaissances de bases en matière d'assurance vie

• Je maîtrise les bases du contrat d'assurance vie

• Je réalise les actes de gestion pour délivrer un conseil dans le respect de la réglementation

• Je développe mes compétences sur l'allocation du contrat

L'environnement réglementaire de l'assurance vie

• Intégrer la typologie des contrats en cas de vie

• Distinguer les contrats en cas de décès

• Comprendre les notions de capitalisation et de répartition

• Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d'assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles

 

• Connaître les différents types de contrats d'assurance-vie

• Préciser les différents types de garanties associées

• La Contre d'assurance-décès
  les garanties complémentaires

Maitriser l'environnement et les mécanismes des contrats d'assurance vie

• En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat

• Identifier les actes possibles en cours de vie du contrat :

Le rachat, l'arbitrage, l'avance…
Les possibilités d'usage d'une prestation décès : réemploi, transformation …
Conseiller le bon contrat pour le bon profil client

Les aspects fiscaux

Assurance en cas de vie

• assiette fiscale et taxation

• plus-value

• rentes viagères

Assurance en cas de décès

Exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
L'exception fiscale : handicap et survie

 

Qualis Formation s'engage à rendre ses formations accessibles à tous, y compris aux personnes en situation de handicap. Des moyens matériels et humains seront mis en œuvre pour garantir cette accessibilité.

Des adaptations des modalités de formation et d'évaluation seront proposées pour répondre aux besoins spécifiques des participants.

Des sensibilisations pourront être organisées pour les intervenants, afin de mieux comprendre et répondre aux attentes des participants en situation de handicap.

Les supports de formation seront disponibles dans des formats accessibles, facilitant ainsi la participation de tous.

Il est recommandé de contacter l'organisme de formation en amont pour discuter des besoins spécifiques et des adaptations possibles.