Les fondamentaux de l'assurance vie Mixte : présentiel / à distance

• Je mets à jour les connaissances de bases en matière d'assurance vie

• Je maîtrise les bases du contrat d'assurance vie

• Je réalise les actes de gestion pour délivrer un conseil dans le respect de la réglementation

• Je développe mes compétences sur l'allocation du contrat

L'environnement réglementaire de l'assurance vie

• Intégrer la typologie des contrats en cas de vie

• Distinguer les contrats en cas de décès

• Comprendre les notions de capitalisation et de répartition

• Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d'assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles

 

• Connaître les différents types de contrats d'assurance-vie

• Préciser les différents types de garanties associées

• La Contre d'assurance-décès
  les garanties complémentaires

Maitriser l'environnement et les mécanismes des contrats d'assurance vie

• En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat

• Identifier les actes possibles en cours de vie du contrat :

Le rachat, l'arbitrage, l'avance…
Les possibilités d'usage d'une prestation décès : réemploi, transformation …
Conseiller le bon contrat pour le bon profil client

Les aspects fiscaux

Assurance en cas de vie

• assiette fiscale et taxation

• plus-value

• rentes viagères

Assurance en cas de décès

Exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
L'exception fiscale : handicap et survie